1、在明确客户理财目标理财偏好财务情况等因素后，对客户个人或其家庭应有一个整体性的评估评估主要包括客户个人或家庭风险承担能力评估预期理财结果评估理财期间长短的评...

财务管理观念是人们在财务管理过程中所遵循的基本理念，观念的更新会带来管理水平的提高货币的时间价值是现代财务管理的基本观念之一，被称之为理财的“第一原则”货币时间...