理财规划师题的简单介绍

31理财规划师在分析客户需求时，了解客户的财务状况非常重要，属于客户的财务信息 A客户的婚姻状况 B客户的风险管理信息 C客户的家庭成员 D进行教育规划时客户对子女的期望 32不属于个人财务报表的会计要素 A资产。

100万元资金，年收益率15％，30年过去了，100万元将变成6600万元，现在拥有100万元的个人很多，但30年后拥有6600万元财富的人依旧很少，因此，您的选择决定了您的未来这就是我们提倡的投资理念，稳健的持续盈利，是我们大家；D可记名，可挂失 排除法，A，一次性存入肯定不是零存整取 B，描述的是整存零取 C，金额可可以是几百元；第三科投资规划，50道不定项选择题三个案例题，前两个案例每题10个不定项选择题，最后一个案例题，30个不定项选择题，每题2分，共100分一级四科第一科理财规划基础 家庭财务规划，60道；二多项选择题86~115题，每小题1分，共30分每题有多个答案正确，请在答题卡上将所选答案的相应字母涂黑错选少选多选，均不得分 86理财规划师在为客户做理财规划时，首先要与客户建立客户关系，除此之外，还包括。

答案D 并不是所有的保单都可以质押，质押保单本身必须具有现金价值ABC三项，医疗保险和意外伤害保险合同属于损失补偿性合同，与财产保险合同一样，不能作为质押物D项，具有储蓄功能的养老保险投资分红型保险及年金；那么理财规划师主观题如何作答？有什么答题技巧呢？1因为技能题都是主观题，所以在文字表述的时候一定要条理清晰，分条列段每一点用序号或相关词语标识比如1，2，3或者第一第二第三之类的不要一团糟，让老师。

包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是你准备如何说服客户因此这些方面必须在一开始就得到重视二寻找并发现理财目标 这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从；不对社保的五险是对医疗养老工伤失业生育五个方面的保障，重要性同等重要养老是对退休后或者因病丧失劳动能力的年老者的基本生活的保障，医疗贯穿于人的工作生活中，现在看病就医费用之高，没有医疗保障的话；我建议首付30万，余下20万作保险定投基金等保障性投资增值罗如果首付30万，银行按揭买房的话，建议选择 等额本金 方式贷款紧记，很多奸商你不说明就按等额本息给你贷款的别傻了如果按等额本金贷款的话；这个题目的条件里面有一个是，“假设王先生的投资报酬率是10%”，王先生到第五年末已经把首付款都攒齐了，可以买房了第六年开始，王先生的收入不用再支付首付款了，可以进行投资了，投资报酬率是10%，合计的40%可以。

期末还本付息其实就是一次还本付息法本利摊还就是本金平均摊还法拓展资料贷款还本付息是指项目投产后，按国家规定的资金来源和贷款机构的要求偿还固定资产投资借款本金，而利息支出列入当年的生产总成本费估算的内容包括；简单点和你说一下吧题型一以退休为点，计算退休前和退休后的两个fv值，第二个fv值转换成pv，并全部加起来转成pv，再加客户自己拿出来的20万，作为总的一个pv，这样就继续假设fv为0，n是两个相加pmt 12万，r。