理财规划师题(理财规划师题目咨询)

包括本次理财师大赛，里面也有多个案例涉及了心理分析方面，甚至老师给出的问题就是你准备如何说服客户因此这些方面必须在一开始就得到重视二寻找并发现理财目标 这个可能是理财案例制作里最关键的部分，一般情况下，从材料的字里行间，可以判断出客户明显的理财目标，例如购房退休养老小孩教育；答案BCE A项，沟通时注意不要使用“保证”“肯定”“一定”等承诺性的语言，特别是在讲到理财的收益时更要注意，以避免对客户产生误导，使其对投资回报等产生不切实际的过高预期D项，理财师在电话沟通时，语气力求柔和亲切。

D买卖有价证券不含股票的所得 8以下不属于退休前期家庭的理财规划需求的是 A现金规划 B投资规划 C消费支出规划 D退休养老规划 9 职能是商业银行最基本，也是最能反映其经营活动特征的职能A支付中介 B信用中介 C信用创造 D金融服务 10 是根据企业会计部门提供的会计报表等资料；我建议首付30万，余下20万作保险定投基金等保障性投资增值罗如果首付30万，银行按揭买房的话，建议选择 等额本金 方式贷款紧记，很多奸商你不说明就按等额本息给你贷款的别傻了如果按等额本金贷款的话，月供是2450元左右你月入正向现金流是9000，月消费4000元，如果已买房那就免掉。

根据资料回答74~78题 74理财规划师向王太太解释，在2005年12月国务院发布关于完善企业职工基本养老保险制度的决定之前，对于个体工商户的社会养老保险，国家的规定是 A 必须要参加社会养老保险 B 不能参加社会养老保险 C 只被允许参加补充养老保险 D 可以参加，也可以不参加基本养老保险 75根据2005年12；不对社保的五险是对医疗养老工伤失业生育五个方面的保障，重要性同等重要养老是对退休后或者因病丧失劳动能力的年老者的基本生活的保障，医疗贯穿于人的工作生活中，现在看病就医费用之高，没有医疗保障的话，生活的压力也会很大，其他几个险也是一样的道理，所以，五险存在于不同的板块，都。

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您好，都是客观题，基础知识125题道德基础25不算入总分，但必须做对15题以上单选60，多选30，判断10专业能力100题单选60，多选40 笔试，一般在5月中旬和11月中旬举行希望能够帮助到您。

可以事先控制，除学费外几乎不需要其他教育开支“不属于子女教育金的特性的是”出自于20222023年理财规划师之三级理财规划师押题练习试卷中，该题目的选项有无时间弹性，子女到了一定年龄必须上学接受教育无费用弹性，学费相对固定支出总金额较大，教育费用呈现逐年逐级递增可以事先控制。

根据资本资产定价模型，每一证券的期望收益率应等于无风险利率加上该证券由β系数测定的风险溢价Er=无风险利率+风险利率无风险利率*β 该题目中直接告诉了风险溢价为 8 所以股票的预期收益率=004+008*15=016 即16%的预期收益率。

答案C C项，贷款期限在1年以内含1年的，实行到期本息一次性清偿的还款方法。

6每道题都不要让它空白，无论如何都写上几句话，哪怕是把题目或者问题抄一遍，也能赚到老师的同情分7无论如何，都必须是在答题卡上答题，不是在试卷上答，所以要按照答题卡填写的要求填写因为老师是在答题卡上评分，而不是在试卷上评分看完以上的理财规划师主观题，大家应该都找到了。

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这个题目的条件里面有一个是，“假设王先生的投资报酬率是10%”，王先生到第五年末已经把首付款都攒齐了，可以买房了第六年开始，王先生的收入不用再支付首付款了，可以进行投资了，投资报酬率是10%，合计的40%可以还贷。

答案D 并不是所有的保单都可以质押，质押保单本身必须具有现金价值ABC三项，医疗保险和意外伤害保险合同属于损失补偿性合同，与财产保险合同一样，不能作为质押物D项，具有储蓄功能的养老保险投资分红型保险及年金保险等人寿保险合同只要投保人缴纳保费超过1年，保单就具有了一定的现金价值，可以。

此题得利用理财专用计算器来求解85解题思路求每份基金的现值FV=1000，PMT=1000*68%2=34，IY=652=325，N=5*2=10，求PV=101263，101263*200=72，选C86解题思路求每份基金的在去年底是的现值FV=1000，PMT=1000*68%2=34，IY=52=25，N=4*2=8。

这个应该是三级助理的问题吧~~我刚刚考完凭个人理解我觉得月光族就是工资收入小于支出，或者有些大于指出的情况下却因为不恰当的投资规划致使投资亏损~~总收入维持在了支出水平线以下~~成了月光族所以当务之急不是解决消费，现金以及风险问题，而是急需进行投资规划~~提高投资收入，使总收入大于支出。